终本案件恢复执行：我们如何帮客户追回860万？

这是我们2022年办理的一起终本执行案件。深圳某建材企业起诉被执行人拖欠货款1200万元，胜诉后申请强制执行。法院查控结果：被执行人名下无房产、无车辆、银行账户余额不足8000元。法院裁定终本。

终本后两年，案件没有任何进展。建材企业通过朋友介绍找到我们。

一、接案分析

我们拿到判决书、终本裁定和法院查控反馈后，先做了案头分析：

• 被执行人是做建材贸易的，终本前一直在正常经营
• 法院查不到他名下的财产——说明财产做了安排
• 终本两年了，他没有再被执行过——说明他觉得安全了，可能会放松

二、调查过程

第一步：配偶和近亲属排查（第1-5天）

我们调查了被执行人的配偶、父母、成年子女名下的房产和车辆。发现：

• 被执行人的妻子在判决生效后半年，购买了一套南山的房产，总价480万，全款支付
• 一个做建材贸易的家庭，哪来的480万现金买房？

我们调取了被执行人的银行流水（通过律师调查令），发现：在判决生效前后，被执行人分多笔将公司账户资金转到了妻子的个人账户，然后妻子用这笔钱付了房款。这是典型的恶意转移财产。

第二步：关联公司排查（第6-12天）

我们查了被执行人的工商关联，发现：

• 被执行人的弟弟名下有一家建材公司，成立时间就在判决后一个月
• 这家公司的实际经营地址——就是被执行人以前的仓库
• 公司的客户名单和被执行人原来的客户高度重合

这说明：被执行人把业务转到了弟弟的公司，自己躲在后面。

第三步：实地走访（第13-18天）

我们实地走访了被执行人的实际居住地——不是户籍地址，而是一处高档小区。物业信息显示，房子登记在他母亲名下，但实际居住人是被执行人一家。

三、提交线索，恢复执行

我们整理了三条财产线索：

1. 妻子名下房产——购房资金来自被执行人，属于恶意转移，可以行使债权人撤销权
2. 弟弟名下公司——实际控制人是被执行人，公司账户可以冻结
3. 母亲名下房产——被执行人实际居住，代持关系

向法院申请恢复执行后，法院查封了妻子名下的房产，冻结了弟弟公司的对公账户。被执行人很快主动联系和解——因为他的业务公司账户被冻了，生意做不下去。

四、结果

最终双方达成执行和解：被执行人支付860万元（部分以房产抵债，部分现金），案件执行完毕。从我们介入到回款，总共用了45天。

五、这个案子的关键经验

• 不要只盯着被执行人本人——财产在配偶、亲属、关联公司名下
• 资金追踪是核心——银行流水一调出来，资金流向一目了然
• 时间节点很重要——判决生效后转移财产，就是恶意转移
• 实地走访不可少——法院不会去现场看他住哪里、做什么生意

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