2023-10-10 · 案例剖析
摘要
客户号称年营收5000万，实际采购额只有800万。四步反查：工商年报+社保人数、行业渠道走访、实地看办公仓储、查司法执行记录。
这是我们在一次尽职调查中发现的情况。客户号称年营收5000万，要谈一笔大合作。但我们调查了他的主要供应商和行业人脉后发现，他一年的真实采购额只有800万——所谓5000万营收，水分很大。
怎么通过第三方反查真实经营状况
1. 从公开信息推断
查客户的工商年报——里面有营业总收入数据（虽然年报也可能有水分）。再查他的社保参保人数——如果营收5000万但只有10个员工，人均产出500万，这在制造业几乎不可能。反过来，如果营收5000万但社保人数有200人，人均25万，就比较合理。
2. 走访行业渠道
通过行业人脉，了解这个客户在行业内的真实采购量、市场份额、口碑。同行之间的信息往往比公司自己说的更真实——"他去年从我们这进了多少货"比他自己说的营收靠谱得多。
3. 看办公和仓储
实地看一下：办公室规模、仓库大小、物流车辆数量。说年营收5000万但办公室只有50平米、仓库里空空荡荡，可信度不高。
4. 查司法和执行记录
如果客户真的经营很好，为什么有那么多被执行记录？为什么有那么多买卖合同纠纷被告？为什么被供应商起诉拖欠货款？这些都是经营状况恶化的信号。
经验：公司自己宣传的经营情况往往有水分——往大了说，为了拿融资、谈大客户。通过工商数据、社保人数、行业渠道、实地考察、司法记录多个维度交叉验证，才能看到真实情况。只信客户自己说的，踩坑是迟早的事。
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